투자리딩방 금융사기 예방법

제목

투자리딩방 사기에 대해 소개해본다. 원금보장 및 고수익 창출이 가능하다며 ▵유명인 사칭한 유튜브 광고, 전화ㆍ문자 등 여러 방법으로 피해자를 모집하고, ▵가짜 정보 제공 등 여러 속임수를 동원해 피해자를 현혹하여, ▵투자하도록 유도하는 것이 기본적인 범행구조이다.

 

투자리딩방 사기 범행단계

① 피해자 모집 (미끼문자ㆍ유튜브 등)

- 유명인 사칭 가짜 유튜브 등 ▵무료 투자정보 제공 ▵급등주 또는 상장 예정 주식·가상자산 투자 안내

-  불특정 다수 또는 과거 유사투자자문 서비스 이용자에게 전화ㆍ문자
* 손실을 만회해 준다고 접근, 서비스 이용자 개인정보가 유출됐을 것으로 추정

 

② 피해자 현혹

- 전화·사회관계망서비스로 피해자와 연락하면서 비상장주식‧가상자산 투자 권유하고, 카카오톡 공개채팅방 참여 유도
* 공개채팅방에 수십~수백 명이 있지만, 범인 몇 명이 수십 개의 대포계정과 다중접속 프로그램을 이용하여 ‘바람잡이’ 역할을 하는 것으로 모두 한통속임

 

- 범죄조직이 만든 가짜 홈트레이딩 시스템(HTS)에 접속하게 하며 마치 자신들이 추천한 종목이 급등하는 것처럼 화면에 현출
* 가짜거래소가 코스피 지수 등 실시간 데이터와 연동되어 있어 실제 거래소처럼 보이도록 치밀하게 구성, 소액 투자 시 일부 수익금을 지급해 안심시킴

- 범죄조직이 만든 블로그, 인터넷 카페에 주식‧가상자산 관련 허위의 호재성 내용을 게시해 놓고, 이를 안내해 피해자들이 읽도록 유도

 

③ 피해금 편취

- 피해자가 거액 입금 후 인출을 요청할 경우 범인은 수수료 등 명목으로 인출 거부, 충분한 수준으로 편취했다고 판단하면 곧바로 잠적

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피해자를 모집할 때는 불특정 다수에게 또는 범인들이 확보한 투자자 정보를 활용하여 대상자에게 전화ㆍ문자를 보내거나, 인터넷 카페에 투자 관련 글을 올리거나, 유명인을 사칭한 유튜브 광고 등의 다양한 방법으로 속칭 ‘미끼’를 던진다.

 

피해자가 ‘미끼’를 물면 피해자와 전화하는 등으로 연락을 하면서 공개채팅방에 참여하도록 하는데, 그 방 안에 투자자 수백 명이 있는 것처럼 보이지만 실제로는 범인 한두 사람이 대포 계정들과 다중접속 프로그램을 이용해서 바람잡이 역할을 하는 것일 뿐이다.

 

기술이 발전하면서 범인들은 가짜 누리집(홈페이지)ㆍ블로그는 물론, 유명인을 사칭한 유튜브 홍보 동영상을 만들고 있으며, 또한 코스피 지수 등 실시간 데이터와 연동해 보여주는 가짜 홈트레이딩 시스템(HTS)을 만들고 피해자 종목만 조작하기 때문에 이런 사실들을 미리 알지 못한다면 진짜와 구분하지 못하고 피해로 이어질 수밖에 없다.

 

또한, 이들은 피해자들이 거액을 투자할 수 있도록 소액 투자 시 일부 수익금을 지급하기도 하는데 이는 피해자를 안심시키고 거액을 투자하게 하기 위한 수법일 뿐이다.

 

- 10만 원을 입금하면 며칠 만에 50% 수익이 났다고 5만 원 지급, 20만 원 입금하면 10만 원을 수익으로 지급하다가, 수억 원을 입금하고 원금 인출을 요구하면 잠적

- 낚시에서 큰 물고기를 잡기 위해 작은 물고기를 미끼로 쓰는 것과 동일

 

한편 최근 투자리딩방을 통하여 피해자들에게 나스닥 등 해외거래소에 상장된 주식을 매수하게 한 이후 해당 주식이 폭락하여 손해를 본 사례도 나타나고 있어 주의가 필요하다. 가입비ㆍ리딩비 없이 실제 해외 상장된 주식을 매수하도록 권유한다는 점이 특징이다.

 

투자사기 예방법 요약

① 투자는 반드시 증권사 등 제도권 금융회사를 통해서 하십시오.

※금융감독원 금융소비자 정보포털(fine.fss.or.kr)에서 제도권 금융회사인지 확인할 수 있습니다.
② 원금ㆍ고수익을 보장할 수 있는 투자는 없습니다. 투자는 원금 손실 위험이 따릅니다. 원금ㆍ고수익 보장 시 무조건 사기를 의심하십시오.
③ 범인은 가짜 홈페이지ㆍ홈트레이딩 시스템(HTS)를 진짜와 똑같이 만듭니다. 블로그도 직접 만듭니다. 범인이 만든 가짜 프로그램 화면으로 허위의 수익률을 보여줍니다.
④ 오픈 채팅방에 수백 명이 있더라도 실제로는 범인 몇 명이 프로그램을 이용해 바람잡이 역할을 하는 것입니다.
⑤ 범인은 소액 투자 시 수익금과 함께 돌려주기도 합니다. 그러나 거액을 입금하면 수수료 등 명목을 요구하다 잠적합니다. 소액을 돌려주는 것은 거액 투자를 위한 미끼에 불과합니다.

(출처:경찰청)

▶2024.02.02 - [생활정보] - 미끼문자와 악성앱, 전화금융사기 예방법